建行东莞鼎盛支行堵截一起非法兑换外汇事件

我国实行严格的外汇管制，在外汇兑换指定银行和法定外币兑换点之外的地方进行外汇兑换都属于违法行为。但在日常工作 中，仍有很多客户不清楚或完全不知道这个规定，在无意间落入“陷阱”，成为非法洗钱分子的利用对象。近期，建设银行东莞厚街鼎盛支行在办理业务过程中就拦截了一起非法兑换外币事件。

事发当天，客户陈先生来到建设银行东莞鼎盛支行来咨询外汇光票托收事宜。大堂经理李姐详细回答了陈先生的问题，并告诉他其中涉及的相关费用及资金到账时间大概需要一个月。

陈先生听到后不屑地说：“到账时间这么长，而且手续费高，还不如到外面公司兑换，人家收了票就可以直接把人民币打到我账户上了，方便快捷。”

建设银行东莞鼎盛支行大堂经理李姐脑海中立马浮现了“地下钱庄”“洗钱活动”“非法外汇兑换”等可疑场景。于是，她耐心对客户说：“所有不是在指定点进行的外汇兑换都是不合法的，甚至是在无形中介入了非法洗钱。有些人正常做生意，但账户却被司法冻结，就是因为他的交易对手有问题，包括这些从事非法外汇交易活动的人，他们借助他人账户把‘黑钱’洗白，而你却成为了洗钱的帮凶，要承担法律责任，而且也容易上当受骗，所以兑换外币需要到银行兑换，国家对外汇是进行管控的。”

陈先生听了李姐的话后终于恍然大悟，连连点头表示认可，随即又赶忙向李姐追问了好些问题。李姐借此又向陈先生讲了好几个真实案例，科普一些外汇方面的金融安全知识。

陈先生非常感谢李姐普及这堂金融知识教育课，表示以后办理外汇兑换业务都会到银行这些合法的金融机构办理，再也不贪图方便了，还积极表示回去后要跟身边的亲戚朋友进行宣传，远离不合法外汇兑换，避开洗钱陷阱。

建设银行东莞鼎盛支行严格做好日常风险防范，在办理业务的过程中除了要做好展业三原则，提高自身的风险意识，杜绝异常、违法的外汇交易。同时，持续加强外汇等专业的金融安全知识宣传，让更多的客户知道私自买卖外币是违法的，提高全民外汇交易风险意识，共同抵制非法的外汇买卖活动。